【市場回顧】主題式(電動車、5G、AI人工智慧、乾淨能源、基因科技) ETF 適合長期投資嗎?
圖片來源: Pixabay 基金和ETF有非常多種，最基本的就是以整體市場為原型的指數型基金或是市值型ETF。 隨著市場的蓬勃發展，越來越多的變形體冒出，例如:槓桿型，反向型、債券型、貨幣型、因子型與主題型，尤其主題型的ETF常常會成為新聞媒體的報導焦點，因為有話題性。 例如國內的富邦越南 ETF、國泰5G ETF、 富邦未來車 ETF...等，看似很有發展前景的主題，甚至有些基金公司會把夢吹的又大又圓，但投資還是要回歸基礎原則，這些產品適合投資嗎? 而且你了解這些產業的發展嗎? 另外，這些主題型基金推出時，是不是早已經過了產業黃金時期? 基於以下幾點原因，請避開這些主題式基金或ETF，他們只有美好的故事夢想，沒有理想的表現。 1.費用高 主題式基金或ETF通常內含成本都非常高，畢竟他需要經過複雜的篩選…
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【投資原則】MSCI是什麼? 會影響我的投資嗎?
圖片來源 : Unsplash 常常我們會聽到或是在新聞上看到 MSCI 季度調整，XX股票入選MSCI指數，OO股票被剔除指數，另外，你也會看到MSCI季度調整，使得台股尾盤資金爆大量，摜壓或是上漲多少點。 到底什麼是MSCI指數 ? 為什麼季度調整會影響這麼劇烈 ? 他對於我的投資有何影響呢? 這篇文章讓大家快速認識 MSCI 指數~ 金融市場的指數是什麼? 台灣加權股價指數、美國標普500指數、美國那斯達克指數或是總體經濟常常提到的 CPI 物價指數、PMI採購經理人指數， 指數(Index)就是用數值來代表一個整體市場的狀況。 舉例，如果有人問說台股表現強還是弱，你很難用幾檔股票就告訴他全貌，但你可以用台灣加權指數今年漲20%，比美國標普500指數漲15%來的更加強勁說明。 所以 指數只是換算出來的…
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【市場回顧】全球最大基金公司的傳奇故事 - BlackRock 貝萊德
圖片來源:Pixabay 全球最大的資產管理公司是貝萊德(BlackRock)，目前管理近9兆美元資產，在紐約證交所上市，代號為BLK。 本篇文章大概介紹這間公司的成立與發展。 這間公司大家一定不陌生，不論你是購買一般共同基金的投資人，或是投資ETF的投資人，你一定都聽過這間公司的名稱。 貝萊德的成立歷史 這間公司成立於1988年，本身是從全球知名的私募股權投資管理公司 黑石(Blackstone)獨立創建，於1992年時才正式以貝萊德(BlackRock)推出產品，不到一年的時間，貝萊德管理的資產規模就達170億美元，於1994年時，管理的資產規模成長至530億美元，成長近3倍。 他在30個國家設立70個據點，客戶遍及100個國家，台灣也有貝萊德的辦公室， 這間公司之所以目前是全球最大的資產管理公司，主要是…
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【市場回顧】為什麼買基金總是賠錢 ?
圖片來源 : Pixabay “投資一定有風險，過去的績效不代表未來表現”，這句話你一定聽過或是看過，通常在金融商品的介紹頁面最下面會有文字警語，如果是影音廣告的話通常會快速地唸過去，大家可能都知道這句話，但往往在選擇投資工具時，忘記這句話。 基金的過去歷史績效，真的和未來的表現沒有關係嗎? 從研究與數據的實證，這完全是肯定的。 美國證券交易委員會(U.S. Securities And Exchange Commission，簡稱SEC)在它們 官網 就說明此事 : 「今年表現最好的共同基金不一定會成為明年表現最好的基金。一隻基金一年的表現好於平均水平，而第二年的表現平庸或低於平均水平的情況並不少見。」 儘管行銷文件上有這樣的警語，但我們一般人在決定是否投資基金時，最終都還是以過往報酬率為考量， 買股票我…
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