【投資行為】全球投資人都有的行為偏誤 - 近鄉偏誤 Home Bias
圖片來源 : Pixabay 通常投資人都較熟悉自己國家的股市， 畢竟一想到要投資海外股市，在投資流程、匯率、開盤時間、市場制度或是語言都是要重新認識 ，但不論是專業的學者或是經理人，通常都提倡要做到全球多元的分散投資，畢竟只投資某一個國家股市或是產業，過度集中持股的話，往往風險無法獲得良好的分散。 不僅僅台灣投資人會偏好投資台股，連其他國家的投資人也是如此，包含美國、日本、歐洲或澳洲，連巴菲特也曾說過他過世後的遺產將 90%投入美國S&P 500股市 ETF。 這在金融的行為財務學中是一種行為偏誤，稱為「近鄉偏誤(Home Bias)」，我們會選擇投資 "自己以為" 較為熟習與舒適的地區或產業 ，這沒有太大的問題，畢竟投資就是要選擇自己熟悉的東西，但你要知道台灣股市的市值僅佔全球…
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【理財規劃】如何養成成功的儲蓄習慣 ? 首先問自己6個問題
圖片來源 : Pixabay 在之前的文章中有提到， 儲蓄與投資在這個低利率的時代兩者皆缺一不可 ，你沒有做好收支管理，水龍頭沒關緊的情況下，別談投資了，你的生活每天都在為錢煩惱 ; 當你做好收支管理，你會想靠投資進一步創造被動收入，但若有錯誤的投資觀念或幻想，被動收入將變成被動支出。 今天要分享一下，作為一個好的理財規劃者，我們該如何做好最一開始的收支管理。 儲蓄不是叫你完全不花錢，省吃儉用，時不時地揮霍一下絕對是人生中的最大樂趣之一 ，無論是買限量包包、吃一頓高級料理或是購買新奇的科技產品，偶而善待自己絕對是必須的。 偶爾的揮霍可能不會損害你的長期儲蓄目標，但如果你發現自己經常超支，它可能會削減你為未來存錢的能力。 時不時地檢查一下您的財務狀況，看看是否有必要減少某些領域的支出，這是值得的。 以下6個問題…
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【市場回顧】2021全球基金發展趨勢 Part 2
圖片來源 : Pixabay Investment Company Institute (ICI, 美國投資公司協會)，最近發表了一年一度美國資產管理業者的統計數據報告， 美國投資公司協會 是美國投資公司的協會機構，成立於1940年，定期會發表關於資產管理業者發行的共同基金、ETF或封閉式基金的發展狀況，讓機構法人與一般投資人瞭解整體市場的發展趨勢。 如果對於更多內容有興趣的人可以透過以下連結下載報告。 2021 ICI Factbook Download 上周已經有分享一篇關於全球與美國共同基金市場的目前規模與市場發展狀況，這次跟大家分享ETF的目前發展和在股票市場的影響力。 1. 從全球的ETF資產規模排名來看，美國ETF總資產規模佔據近全球的7成，上一篇一開始就有介紹全球共同基金的發行數量，歐洲在發…
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【市場回顧】2021全球基金發展趨勢 Part 1
圖片來源:Pixabay Investment Company Institute (ICI, 美國投資公司協會)，最近發表了一年一度美國資產管理業者的統計數據報告， 美國投資公司協會 是美國投資公司的協會機構，成立於1940年，定期會發表關於資產管理業者發行的共同基金、ETF或封閉式基金的發展狀況，讓機構法人與一般投資人瞭解整體市場的發展趨勢。 以下針對全球共同基金的產業趨勢，分享一些目前的狀況，如果對於更多內容有興趣的人可以透過以下連結下載報告。 2021 ICI Factbook Download 1.全球共同基金(包含機構法人級別基金、ETF與公開發行的共同基金)的發行數量總共有126,457檔，以區域來看，歐洲的發行數量最多，佔有46%市占率，反觀美國的基金發行數量盡然只有8% ; 若以發行的種類來…
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【投資原則】停利不停扣是好的投資方式嗎?
圖片來源 : Pixabay 大家在投資之前，想必都有看很多的財經書籍，也一定會在網路上做好功課，但是有許多資訊並不具有長時間的可被驗證性，也就是說，網路上的資訊真真假假太多，有可能某一段期間有效，當你看到後採用就沒效了。 之前在接觸客戶時， 最容易被問到的問題是，我投資後，是不是要設定停損點與停利點? 沒錯，交易策略很重要，投資交易要有原則，你才不會因為市場的貪婪與恐慌受到干擾。 但是，並非每一種投資都要設停損與停利點，端看商品的種類與操作方式。 今天談談基金或是ETF這類型的投資。 停利不停扣是不是最好? 市面上你會常常聽到停利不停扣的操作方式，尤其是在投資基金的時候。 首先停利是一個不錯的原則，因為我們怕煮熟的鴨子從口袋中飛走，所以可能會設定15%或是25%的停利點，一旦報酬率賺到這個水準，就先賣出贖回…
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