【心路歷程】投資心路歷程(二)---期權與股票
圖片來源: pexels 進入金融市場不知不覺已經快8年，從大概2013年中開始投資，當時就是用打工的錢還有省下的生活費進行投資，去年有一篇文章有提到買基金的經驗，因為我是從投資基金開始，文章裡面說明了過去買了哪些基金與原因，還有報酬表現。 文章連結: 【心路歷程】投資心路歷程(一)---主動型基金(共同基金) 直到去年大概5月時，我已經停止投資基金了。主要因為投資的基金，原本基金經理人到中國，更換經理人後，表現不如以往穩定亮眼，所以把資金挪移到穩定的ETF的投資。 投資基金沒有不好，只是需要做一些努力和功課。根據國外研究機構晨星Morningstar的研究，基金的績效好壞決定因子只有一個是顯著的，就是裡面的"管理費用"，另一方面，我覺得基金的好壞非常吃經理人的能力。 基金費用是比較容易可…
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【市場回顧】ESG投資能提升報酬率 ? 全球解析大公開
圖片來源: Pixabay 上篇文章簡單介紹ESG投資的策略與概念，隨著市場上越來越多基金公司發行 ESG 類型的基金或 ETF，越來越多投資人不禁好奇，是不是這類型的產品表現比較好呢? 根據摩根士丹利永續投資研究中心(Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing)的 研究顯示 ，永續投資類型基金在 2020 年Covid-19期間的表現優於傳統同類型的基金，降低了投資風險。 他們發現2020年市場非常動盪與經濟環境不好的一年，屬於ESG類型的美國股票基金(以下說明接包含ETF)的表現優於傳統同類型的基金，平均報酬表現優於4.3%，此外，它們的波動度(風險)也低於傳統同類型基金3.1%。 除了股票型的基金是如此，債券型的基金也有同樣的現象，屬於ESG…
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【投資原則】全球投資新趨勢 : ESG投資
圖片來源 : Pixabay ESG投資越來越成為市場投資人的主流， 根據國外研究機構Amundi資產管理公司2021年最新 研究報告 顯示，有高達67%的投資人考慮將ESG投資納入其核心的投資配置裡面，而不是視為一種主題。 許多資產管理公司與研究機構都非常看到ESG投資的未來性。 PwC資誠管理顧問公司也預測，專注於ESG投資的資金比重將會在2025年超過歐洲整體基金市場的一半，他們發現有高達77.3%的投資人選擇ESG投資是因為，這些公司比一般企業具有價值，而有趣的是，僅有24.2%的人認為，這些公司符合ESG規範。 全球的ESG投資有多夯? ESG投資風潮愈來愈熱，根據Morningstar統計， 2020年ESG主題式基金的資金流入與資產規模均大幅成長。 2020年Q4 ESG主題式基金吸引1,5…
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【市場回顧】別傻了，當沖交易是自殺行為
圖片來源 : Pixabay 財政部表示，台股交投熱絡，5月證交稅已逼近300億元大關、達294億元，連3個月刷新歷年新高，年增160%，已連20個月正成長，為歷年第3長，下月若仍持續正成長，有望追平1996年4月至1997年12月間「連21紅」紀錄，也有機會挑戰過去最長的1998年11月至1990年8月間「連22紅」紀錄。 2021年前5月證交稅達1098億元，同創歷年最高，年增1.3倍，年增613億元，為1991年以來同期最大增額。 可見最近 投 機賭博式的交易在台灣非常夯，真心覺得台灣的國民教育要加入金融財商科目... 當沖是什麼? 分成兩種 1.看漲做法 : 當天先買進一檔股票，在收盤前也順利賣出。 2.看跌作法 : 當天先賣出一檔股票，在收盤前也順利買進。 其實就是一種，當天交易的時間中，完成同一標…
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【市場回顧】美國公債利率是什麼 ? 它會影響我的投資嗎 ?
圖片來源 : Pixabay 今年已經過了快半年，即使全球仍受到疫情影響，但整體的經濟動能與景氣復甦是非常強勁的， 台灣第一季GDP成長率高達8.92%，主計處甚至上修今年GDP成長率預估至5.46%，國際貨幣基金組織IMF預測今年全球的GDP成長率達6%，其中全球霸權美國的GDP成長率預測為6.4%。 成長的強勁一點也不意外，全球去年深受疫情的影響，許多大國都是封城的狀態，使得去年的成長率明顯的衰退，也讓去年的數字基期比較低。 隨著全球景氣逐漸走出衰退的陰霾中，各國家經濟復甦也可以明顯感受到， 雖然許多國家的央行仍在執行貨幣寬鬆政策，但像美國FED聯準會也正準備計劃進行停止撒錢縮表的動作。 我們可以藉由美國10年期公債利率去了解美國通膨的狀況，由下圖可以看到，美國10年期公債利率已經攀升至去年疫情前的水…
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